Лицензия платежной системы и на электронные деньги в Великобритании

Лицензия платежной системы и на электронные деньги в Великобритании

Лицензия платежной системы и лицензия на электронные деньги в Великобритании

Мы сопровождаем наших клиентов в полном процессе получения лицензии

Если вы хотите получить лицензию платежной системы (API) или лицензию на электронные деньги (EMI) в Великобритании, то Advapay проведет вас через весь процесс лизензирования, подготовит необходимые документы, заполнит формы и поможет вам в общении с регулятором.

01

Подготовка заявки, общение с регулятором, бизнес-услуги:

Заполнение анкеты.

Общение с регулятором на этапе подачи заявки.

Помощь в разработке бизнес-плана.

Содействие в открытии счета клиентских средств.

Создание компании, кадровые услуги.

02

Подготовка юридических, финансовых и ИТ-документов

Юридические документы — политики AML, KYC, ИТ решения и безопасности.

Финансовая документация — финансовый план на 3 года, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств.

Операционная документация компании — внутренние политики, политики управления рисками, внутренний аудит.

Подготовка ИТ-документации по техническому решению.

Финтех-рынок Великобритании

Рынок финансовых технологий Великобритании в последние годы был признан европейским центром финансовых технологий и, скорее всего, останется лидером отрасли из-за регулирующего подхода, поддерживающего инновации в сфере финансовых услуг.

Страна занимает 2-е место в рейтинге Global Fintech по версии «The Global Fintech Index 2020». В 2020 году в Великобритании работало более, чем 400 платежных компаний и учреждений на электронные деньги.

Брексит. Великобритания вышла из ЕС 31 января 2020 года, подписав Соглашение о выходе.

Вам стоит выбирать Великобританию как регулятора, если:

— Большинство ваших клиентов проживают в Великобритании.
— Опытность и стабильность регулятора.
— Правила и процессы, выработанные за многие годы работы в отрасли.
— Почти половина всех лицензий выдается в Великобритании.
— Английский — основной язык общения и документации

Основные требования

— Головной офис должен находиться в Великобритании.
— Руководство компании должно на постоянной основе находиться в офисе в Великобритании.
— На день получения лицензии у компании должна быть ИТ-система, готовая к работе.

Сроки

Подтверждение получения заявки
Регулирующий орган Великобритании FCA подтверждает получение заявки в течение 7 рабочих дней. К каждой заявке прикрепляется менеджер, который оценивает предоставленную информацию и принимает решение.

Решение по заявке
FCA принимает решение по заявке в течение:
3 месяца с момента получения (если FCA располагает всей необходимой информацией и доказательствами), или
12 месяцев (при неполном заявлении).

Комиссионные взносы

Регистрационный взнос
Лицензия платежной системы в Великобритании — 5000 фунтов стерлингов и 1500 фунтов стерлингов для платежных организаций, предоставляющих денежные переводы, услуги инициирования платежей и / или услуги по предоставлению информации о счете.
Лицензия на электронные деньги в Великобритании — 5000 фунтов стерлингов.
Малая платежная и оицензия на электронные деньги — 500 фунтов стерлингов.

Годовая плата
После авторизации услуг компании ежегодно должны платить ежегодный сбор, размер которого определяется FCA.

Документы

1) Список планируемых платежных услуг.

2) Механизмы управления и внутренние процедуры.

3) Начальный капитал, необходимый для начала вашего бизнеса.

4) Документы, подтверждающие планы по получению счета для хранения клиентских средств в банке Великобритании или ЕЭЗ.

5) Информация о лицах, ответственных за платежные услуги и которые будут управлять вашей компанией.

6) Информация о людях, имеющих определенные доли в компании (10% или более).

7) Список агентов, действующих от имени компании.

8) Процедура отчетности об инцидентах, управление конфиденциальными платежными данными, механизмы обеспечения непрерывности бизнеса, принципы и определения, используемые при сборе статистических данных.

8) Политика безопасности.

9) Информация о механизмах контроля для выполнения ваших обязательств в соответствии с Положением о финансировании терроризма, отмывания денег и переводе средств (Money Laundering Terrorist Financing and Transfer of Funds) от 2017 года.

Хотите узнать больше?

Взгляните на другие юрисдикции

В поисках решения цифрового банкинга для вашей финтех-компании?

Узнать больше
Secured By miniOrange