MSB, FMSB лицензия в Канаде

Если вы хотите получить лицензию на MSB или FMSB бизнес в Канаде, то Advapay проведет вас через весь процесс лицензирования, подготовит необходимые документы, заполнит формы и поможет вам в общении с регулятором.

Что такое Money Service Business (MSB)

Money Service Business (MSB) или бизнес денежных услуг – это небанковское финансовое учреждение, которое оказывает финансовые услуги внутри страны.

Что позволяет MSB лицензия:

1) Предлагать одну или несколько из следующих услуг населению:
– операции с иностранной валютой
– перечисление или перевод денежных средств
– Выдача или погашение денежного перевода или аналогичных оборотных инструментов
– Работа с виртуальной валютой
 
2) Иметь место работы в Канаде
– быть зарегистрированным в Канаде;
– иметь физическое местонахождение в Канаде; или,
– иметь сотрудников, агентов или филиалы в Канаде.

Что такое Foreign Money Service Business (FMSB)

Foreign Money Service Business (FMSB) или бизнес иностранных денежных услуг – это небанковское финансовое учреждение, которое оказывает финансовые услуги и, в отличие от MSB, Foreign Money Service Business бизнес может не иметь местонахождения в Канаде.  

Что позволяет FMSB лицензия:

1) Предлагать одну или несколько из следующих услуг населению:
– операции с иностранной валютой
– перечисление или перевод денежных средств
– Выдача или погашение денежного перевода или аналогичных оборотных инструментов
– Работа с виртуальной валютой
 
2) НЕ иметь местонахождения в Канаде:
– не быть зарегистрированным в Канаде;
– не иметь физического местонахождения в Канаде; или,
– не иметь сотрудников, агентов или филиалов в Канаде.
 
3) Предоставлять прямые услуги физическим или юридическим лицам в Канаде.
 
4) Предоставлять эти услуги клиентам в Канаде.

Регулятор и законодательство

Чтобы вести бизнес по оказанию денежных услуг, компания должна быть зарегистрирована в Центре анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC). FMSB и MSB должны соблюдать все требования Закона о доходах от преступных действий (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA).
 
Центр анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC) является подразделением финансовой разведки Канады (FIU). Центр оказывает помощь в выявлении, предотвращении и сдерживании отмывания денег и финансирования террористической деятельности. FINTRAC был создан и действует в соответствии с Законом PCMLTFA и его положениями. Центр является одним из нескольких местных партнеров канадского режима по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/ATF), которым руководит Министерство финансов.
 
Закон о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA) способствует борьбе с отмыванием доходов от преступной деятельности и финансированию террористической деятельности, учредил Канадский центр анализа финансовых транзакций и отчетов, вносит поправки и отменяет некоторые законы.

Основные требования

Персонал:

На этапе регистрации должен быть назначен как минимум один директор – человек с опытом работы в финансовой сфере.

Название компании:

Название бизнеса должно содержать не менее двух слов, одно из которых должно описывать основной бизнес компании, напр. “платежи”, “денежные переводы” и т. д. Сокращения не принимаются.

Бенефициары:

Информация о бенефициарах бизнеса – информация о гражданстве, справки об отсутствии судимости, источник дохода или другие требования.‎

Начальный капитал:

FINTRAC не устанавливает минимальный начальный капитал. Целесообразно внести и оплатить определенную сумму уставного капитала, чтобы показать серьезность намерений по планированию и развитию бизнеса.

Офис:

Компания должна арендовать офис и предъявить действующий договор аренды, а также фото своего помещения на этапе получения лицензии. Вы можете выбрать любую провинцию для создания компании. Для нерезидентов наиболее подходящим вариантом является Британская Колумбия.

Счет по хранению клиентских средств:

Минимальный размер капитала надзорным органом не определяется, но желательно внести и оплатить определенную сумму уставного капитала, чтобы показать регулятору серьезность намерений по бизнес-планированию и развитию.

Процесс подачи заявки на MSB/FMSB лицензию и авторизация

Пошлины:

Никакие пошлины, связанные с процессом регистрации в Центре анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC) не взимаются.

Процесс регистрации:

Регистрация может быть совершена онлайн.

Срок регистрации:

– Предварительная регистрация: 20 рабочих дней.
– Основная регистрация: 14 дней, если после подачи заявителю не были направлены дополнительные вопросы.

Порядок получения разрешения на оказание денежных услуг:

Шаг 1 – Регистрация компании в Канаде
 
Шаг 2 – Предварительная регистрация в FINTRAC и собеседование с представителем FINTRAC.
 
Шаг 3 – Регистрация в FINTRAC

Документы

1) Название компании, которая собирается получить лицензию;
 
2) Юридический (фактический) адрес компании;
 
3) Контактные данные представителя компании;
 
4) Описание услуг, которые компания планирует предоставлять.
 
5) Информация о банковском счете компании;
 
6) Информация о AML-директоре;
 
7) Количество персонала;
 
8) Регистрационная информация (если ваш бизнес является корпорацией);
 
9) Информация о владельцах вашего MSB и высшем руководстве – например, их имя и дата рождения (о директорах компании и каждом лице, владеющем или контролирующем 20% и более);
 
10) Оценка ожидаемой общей суммы транзакций в год для каждой предоставляемой вами услуги MSB;
 
11) Подробная информация о каждом филиале;
 
12) Подробная информация о каждом агенте MSB.