Соблюдайте швейцарские AML-требования и оказывайте финансовые услуги без прямого надзора FINMA.
Связаться
Почему Швейцария
01
Доступ к финансовым рынкам
02
Практичное, технологически нейтральное регулирование
03
Отсутствие регулирования MiCA — независимая правовая система
04
Стабильная и уважаемая правовая среда с крипто-дружелюбными банками
05
Дом для “крипто-долины”
06
Сниженное регуляторные требования между Швейцарией и Великобританией
Что такое SRO?
Саморегулируемая организация (SRO) — официально признанная организация, уполномоченная Швейцарским надзорным органом за финансовыми рынками (FINMA) контролировать своих аффилированных финансовых посредников на предмет соблюдения швейцарских требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).
01
Признанный юридический статус в соответствии с Законом Швейцарии о борьбе с отмыванием денег (AML Act)
02
Позволяет предоставлять определённые криптоуслуги без необходимости получать финтех-лицензию
03
Разработана для финансовых посредников, подпадающих под регулирование AML
04
Ускоренный запуск компаний, предоставляющие услуги виртуальных активов (VASP)
05
Разрешает внесение капитала в криптовалютах
06
Гибкая и экономичная альтернатива полной лицензии, идеальна для стартапов и небольших финансовых учреждений
Что могут делать SRO
Присоединившись к швейцарской SRO, ваша компания сможет соблюдать швейцарские требования по борьбе с отмыванием денег (AML) без необходимости прямого надзора со стороны FINMA — центрального финансового регулятора Швейцарии.
01
Платежные услуги
Платежи в фиатных средствах и криптовалюте: организация и обработка платежных операций как в традиционных валютах, так и в криптовалютах
Переводы средств: перевод фиатных денег и криптоактивов
Переводы активов третьих лиц: приём или содействие в передаче активов, принадлежащих другим лицам
Электронные переводы: предоставление услуг электронных платежей
02
Специализированные услуги для криптовалют
Хранение криптоактивов: Предоставление услуг сегрегированных кошельков для неограниченного количества криптоактивов
ICO/STO/ISPO: Запуск первичных размещений монет (ICO), предложений токенов безопасности (STO) или первичных размещений стейкинга (ISPO)
Стейкинг: Предоставление услуг стейкинга криптоактивов
03
Другие финансовые услуги
Выпуск карт: Управление или выпуск платежных инструментов, включая кредитные и дебетовые карты
Обмены фиатных и криптовалют (CEX/FX): Управление площадками для торговли фиатными и криптоактивами (за исключением производных инструментов)
Брокерские и торговые услуги: Торговля криптовалютами, валютами, драгоценными металлами и товарами
Управление активами: Управление как фиатными, так и криптоактивами
Кредитование и заемные операции: Предоставление ипотеки, лизинга, коммерческих и потребительских кредитов (некоторые виды деятельности могут требовать дополнительного разрешения)
Приём депозитов: В общем случае разрешено принимать депозиты до 1 млн швейцарских франков; большие суммы могут приниматься при условии хранения не дольше 60 дней, за исключением институциональных инвесторов
Процесс подачи заявки в SRO
1
Определение бизнес-модели, включая описание операций и денежных потоков
2
Сбор всей необходимой информации и личных документов для подачи заявки в SRO
3
Подготовка юридического заключения по бизнес-модели и политике по соблюдению требований AML/CTF
4
Подача полного пакета документов — юридических, операционных и комплаенс
5
Взаимодействие в процессе рассмотрения заявки, включая ответы на вопросы и предоставление запрашиваемых документов
6
Обучение внутренней команды работе с техническими инструментами и процессам KYC и соблюдения Travel Rule
Членство в SRO: минимальные требования
Совет директоров
По крайней мере один член совета директоров с исключительным правом подписи должен проживать в Швейцарии
Руководство
Команда с опытом в финтехе, охватывающая роли в управлении, операциях, финансах, ИТ, управлении рисками и комплаенсе
Специализированный отдел по AML
Должен находиться в Швейцарии. Если функции переданы на аутсорсинг — контроль должен осуществляться швейцарским членом совета директоров
Акционер(ы)
По крайней мере один акционер (может проживать за границей)
Минимальный капитал
20 000 швейцарских франков для GmbH или 100 000 швейцарских франков для AG, может быть внесён в криптовалюте
Сроки получения членства в SRO
Средний ожидаемый срок — примерно 4–6 месяцев, в некоторых случаях может занять до 6–9 месяцев.
Описание бизнес-модели и структуры
2 недели
Открытие банковского счёта
2-12 недель
Регистрация компании
2-4 недели
Назначение AML-офицера и аудитора
2 недели
Подготовка программы комплаенса и бизнес-плана
1-2 месяца
Подача заявки в SRO
1 неделя
Рассмотрение заявки SRO
2-4 месяца
Запуск операций — внедрение комплаенс- и IT-инструментов
до 1 месяца
Наши услуги
Advapay предоставляет комплексную поддержку для получения членства в SRO, адаптированную под крипто- и финтех-компании, выходящие на швейцарский рынок.
01
Создание компании
Выбор типа юридического лица (AG или GmbH)
Подготовка и адаптация учредительных документов
Помощь в открытии счёта для первоначального внесения капитала
Координация с нотариусами и швейцарскими органами власти
Завершение регистрации в торговом реестре
02
Открытие корпоративных банковских счетов, дружественных к крипто-бизнесу
Подбор швейцарских банков, открытых для крипто-компаний
Поддержка в сборе и проверке документов KYC/AML
Предзаполнение необходимых банковских форм
Прямая коммуникация с банковскими представителями
Пошаговая помощь на этапах онбординга и интервью
03
Подача заявки на членство в SRO
Оценка и определение бизнес-модели, включая операционные и финансовые потоки
Подготовка бизнес-плана
Сбор и организация необходимых личных и корпоративных документов (резюме, копии удостоверений, справки о несудимости и др.)
Составление юридического заключения по бизнес-модели
Подготовка политики по соблюдению AML/CTF
Обучение команды процедурам KYC, инструментам онбординга и требованиям Travel Rule
Взаимодействие с SRO, ответы на замечания, подготовка к интервью и окончательному одобрению
04
Постоянное соблюдение требований и корпоративные услуги
Непрерывное администрирование и комплаенс для юридических лиц AG/GmbH
Обеспечение или координация AML-офицеров, включая назначение заместителей
Услуги по юридическому адресу и помощь с арендой офисов
Полный спектр бухгалтерских услуг, финансовой отчетности и ведения учёта
Мониторинг транзакций и отчетность о подозрительной активности
Проверка клиентов и классификация рисков в соответствии с требованиями AML
Юрисдикции,
которые мы
рекомендуем
Мы помогаем в процессе лицензирования цифровым банкам, электронным кошелькам и эквайрингому бизнесу с основным продуктом цифрового банкинга.
Мы не работаем с компаниями, которые предоставляют ТОЛЬКО услуги денежных переводов (ремитанс) без открытия платежных счетов.
