Лицензия платежной системы и на электронные деньги на Кипре

Лицензия платежной системы и на электронные деньги на Кипре

Лицензия платежной системы и лицензия на электронные деньги на Кипре

Мы сопровождаем наших клиентов в полном процессе получения лицензии

Если вы хотите получить лицензию платежной системы (API) или лицензию на электронные деньги (EMI) на Кипре, то Advapay проведет вас через весь процесс лизензирования, подготовит необходимые документы, заполнит формы и поможет вам в общении с регулятором.

01

Подготовка заявки, общение с регулятором, бизнес-услуги:

Заполнение анкеты.

Общение с регулятором на этапе подачи заявки.

Помощь в разработке бизнес-плана.

Содействие в открытии счета клиентских средств.

Создание компании, кадровые услуги.

02

Подготовка юридических, финансовых и ИТ-документов

Юридические документы — политики AML, KYC, ИТ решения и безопасности.

Финансовая документация — финансовый план на 3 года, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств.

Операционная документация компании — внутренние политики, политики управления рисками, внутренний аудит.

Подготовка ИТ-документации по техническому решению.

Финтех на Кипре

Кипр является всемирно признанным и авторитетным финансовым и деловым центром благодаря благоприятной правовой и налоговой среде для финтех-бизнеса. Правовая система произошла от английского общего права (English common law).

Регулятор и законодательство

Центральный банк Кипра является регулятором платежных услуг и электронных денег — он контролирует и лицензирует создание и деятельность таких финтех-компаний, как платежные системы и учреждения электронных денег. Предоставление услуг электронных денег на Кипре регулируется Законами об электронных деньгах 2012 и 2018 годов.

Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) регулирует деятельность и обеспечивает соответствие финансовых правил и операций европейскому гармонизированному финансовому закону MiFID.

Условия бизнеса на Кипре

  • Низкие затраты на регистрацию и работу компании.
  • На острове широко используется английский язык, а высококвалифицированная рабочая сила обычно многоязычна.
  • Базовая налоговая ситуация на Кипре очень выгодна для бизнеса: корпоративный подоходный налог составляет 12,5% от чистой прибыли.
  • Эта налоговая ставка может быть снижена в дальнейшем при условии тщательного налогового планирования.
  • На Кипре нет налога на прирост капитала.
  • Кипр поощряет исследования и разработки, вводя 80% освобождение от налога на квалифицируемую прибыль от использования соответствующих активов интеллектуальной собственности, связанных с исследованиями и разработками.
  • Международная налоговая среда Кипра благоприятна из-за обширной сети договоров об избежании двойного налогообложения с 52 странами.
  • Налоговые льготы могут быть предоставлены инвесторам по определенным критериям.
  • Штат предлагает щедрые льготы по налогу у источника.

Типы лицензий

Доступны лицензии авторизованного учреждения электронных денег и платежного учреждения. Регулирующий орган не предлагает малые лицензии.

Основные требования

Офис
Компания должна зарегистрировать свой офис на Кипре и выполнять хотя бы часть своего бизнеса по обслуживанию электронных денег и / или предоставлять платежные услуги в стране.

Требования к персоналу

Требуется минимум два исполнительных директора и два других директора. Однако CBC обычно требует минимум 5 директоров, по крайней мере двое из которых должны быть исполнительными директорами. Эти исполнительные директора должны проживать на Кипре и подтвердить свои способности, обширный опыт и знания в банковском секторе и секторе финансовых технологий.

Акционеры
Требуется наличие как минимум двух акционеров компании. Они должны предоставить подтверждение Центральному банку Кипра и подтвердить, что у них достаточно средств для развитие EMI или PI компаний.

Комиссионные сборы

Регистрация и авторизация компаний не облагается комиссиями.

Документы

1) Реквизиты компании-заявителя со всей запрошиваемой информацией и документами.

2) План работы.

3) Бизнес-план со всей необходимой информацией и документами.

4) Описание структуры организации.

5) Подтверждение начального капитала.

6) Меры по защите клиентских денежных средств.

7) Механизмы управления и механизмы внутреннего контроля.

8) Процедура мониторинга, обработки и отслеживания инцидентов безопасности и жалоб клиентов, связанных с безопасностью.

9) Процесс регистрации, мониторинга, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным.

10) Обеспечение непрерывности бизнеса.

11) Принципы и определения, применимые к сбору статистических данных о производительности, транзакциях и мошенничестве.

12) Документ политики безопасности.

13) Механизмы внутреннего контроля для выполнения обязательств, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

14) Информация о лицах, имеющих существенные доли в компании.

15) Информация о ключевых должностных лицах компании.

15) Аудиторы или аудиторская фирма.

Хотите узнать больше?

Взгляните на другие юрисдикции

В поисках решения цифрового банкинга для вашей финтех-компании?

Узнать больше
Secured By miniOrange