MSB регистрация в Канаде
Комплексное решение для запуска финтех-бизнеса с регистрацией канадской MSB!
Канадская лицензия MSB — альтернатива европейским PI и EMI.
Связаться
Advapay Canada
Мы предоставляем услуги для международных финтех-компаний, работающих как MSB в Канаде
Присутствие в Канаде, клиенты по всему миру
Мы находимся в Канаде и обслуживаем широкий круг клиентов — от стартапов и развивающихся компаний до финтех-единорогов. География наших клиентов охватывает Европу, Африку, Латинскую Америку и Азию.
Больше, чем просто регистрация MSB. Вы получаете полностью функционирующую компанию
Наша экспертиза выходит за рамки простой регистрации MSB. Мы оказываем всестороннюю поддержку в запуске полноценных платежных компаний: открытие корреспондентских счетов, организацие каналов переводов и многое другое.
Мы — финтех-практики, а не просто консультанты
Мы являемся финтех-практиками с обширной сетью партнёров и глубоким пониманием лучших решений для быстрого, надёжного и беспроблемного запуска и ведения платёжного бизнеса.
Почему Канада
01
Короткий срок выхода на рынок (всего три месяца)
02
Регулятор лоялен к компаниям, работающим на международных рынках
03
Отсутствие жёстких требований к локальному присутствию
Какие услуги могут предоставлять канадские MSB
Открытие платёжных счетов
Осуществление платежей и денежных переводов
Обмен валют
Выпуск карт
Приём карточных платежей
Обмен, отправка и приём криптовалюты
Проведение краудфандинговой деятельности
Наши услуги по регистрации компании как Money Services Business (MSB) в Канаде
Если вы планируете зарегистрировать компанию как MSB (Money Services Business) или FMSB (Foreign Money Services Business) в Канаде, Advapay предлагает вам юридическую, техническую и бизнес-экспертизу, а также консультационную поддержку.
01
MSB регистрация
Регистрация компании в Канаде
Подготовка регуляторного описания бизнеса
Заполнение заявочных форм и подача документов
Ответы на запросы регулятора по разъяснениям
02
Разработка индивидуальных комплаенс-политик
Политики и процедуры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF)
Оценка рисков
Политика по борьбе с коррупцией и взяточничеством
Санкционная политика
Управление рисками
И другие политики по мере необходимости
03
Открытие счетов в финансовых учреждениях
Подготовка индивидуальной операционной программы, бизнес-плана и финансового прогноза для открытия счетов
Представление банкам и финансовым учреждениям
Помощь в заполнении документации
Ответы на запросы по разъяснениям
04
Комплаенс как услуга
Назначение местного офицера по комплаенсу
Представление компании в коммуникации с регулятором и банковскими партнерами
Подготовка и подача отчетов регулятору
Актуализация и сопровождение комплаенс-программы
MSB в Канаде: основные требования
Юридическое лицо
Наиболее распространённой формой юридического лица для получения лицензии MSB является корпорация. Вы можете зарегистрировать компанию в любой провинции Канады или на федеральном уровне — это не влияет на процесс получения лицензии.
Офис
На этапе регистрации наличие физического офиса не требуется. У компании должен быть юридический адрес, которым, например, может быть домашний адрес директора. Однако рекомендуется использовать коммерческий адрес. Виртуальные офисы не принимаются регулятором.
Персонал
На этапе регистрации необходимо назначить комплаенс-офицера — желательно с опытом работы в финансовом секторе Канады.
Бенефициары
Необходимо раскрыть определённую информацию о бенефициарных владельцах, такую как имя, место рождения и страна проживания.
MSB в Канаде: документы и информация для подачи
01
Название компании, которая будет получать лицензию
02
Информация о регистрации компании
03
Юридический (фактический) адрес компании
04
Контактные данные представителя компании
05
Описание услуг и деятельности, которые компания планирует оказывать
06
Информация о банковском счёте компании (если есть)
07
Данные комплаенс-офицера
08
Количество сотрудников
09
Информация о владельцах MSB и топ-менеджменте — например, имя и дата рождения директоров компании и каждого лица, владеющего или контролирующего 20% и более
10
Оценка предполагаемого общего объёма транзакций в год по каждой услуге MSB
11
Подробная информация о каждом филиале
12
Информация о каждом агенте MSB
!! FINTRAC (канадский регулятор) часто запрашивает дополнительные разъяснения по любому предоставленному заявителем пункту, чтобы убедиться в правомерности регистрации MSB. Это может включать:
– Бизнес-план с детальным описанием услуг, обосновывающий необходимость получения регистрации.
– Интервью с комплаенс-офицером или контактным лицом, указанным в заявке
Процесс подачи заявки
Регистрация MSB компании в Канаде осуществляется онлайн и включает предварительный этап, который длится около 5 рабочих дней. А вся регистрация обычно занимает от 3 до 4 месяцев.
1
Регистрация компании в Канаде
2
Заполнение предварительной формы FINTRAC и ожидание дальнейших инструкций
3
Подача формы регистрации MSB и необходимых документов
Законодательство и регулирование MSB в Канаде
PCMLTFA
Финансовые учреждения FMSB и MSB обязаны соблюдать все требования Закона о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма – the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA).
PCMLTFA — это основной законодательный акт Канады, направленный на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он устанавливает правовую основу для выявления, предотвращения и пресечения таких незаконных действий, возлагая обязанности на финансовые учреждения, бизнес и частных лиц. Среди обязанностей — сообщение о подозрительных транзакциях, ведение документации и внедрение программ по соблюдению законодательства.
FINTRAC
Для осуществления деятельности в сфере денежных услуг компания должна быть зарегистрирована в Центре анализа финансовых операций и сообщений Канады – the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
FINTRAC — это канадское подразделение финансовой разведки (FIU). Центр занимается выявлением, предотвращением и сдерживанием отмывания денег и финансирования терроризма. FINTRAC создан в рамках и действует на основании PCMLTFA и его нормативных актов. Центр является одним из ключевых партнеров в национальной системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, возглавляемой Министерством финансов Канады.
RPAA
Финансовый сектор Канады ожидают значительные изменения с вступлением в силу Закона о розничных платёжных услугах (the Retail Payment Activities Act (RPAA), цель которого — усилить безопасность и надёжность платёжной системы страны. Важно отметить, что это новое требование не заменяет регистрацию MSB — для большинства MSB регистрация по RPAA станет дополнительным обязательством.
Bank of Canada
В соответствии с RPAA все поставщики платёжных услуг (PSP), как местные, так и зарубежные, обязаны пройти регистрацию в Банке Канады (the Bank of Canada) как первый шаг к соблюдению новых требований. При этом FINTRAC продолжает отвечать за соблюдение норм AML/CTF через регистрацию MSB, тогда как роль Банка Канады в рамках RPAA будет сосредоточена на проверке систем управления операционными рисками и реагирования на инциденты у PSP.
Зарегистрируйтесь на наш вебинар “RPAA Regulations in Canada – Requirements and Registration” (на англ.языке)
Юрисдикции,
которые мы
рекомендуем
Мы помогаем в процессе лицензирования цифровым банкам, электронным кошелькам и эквайрингому бизнесу с основным продуктом цифрового банкинга.
Мы не работаем с компаниями, которые предоставляют ТОЛЬКО услуги денежных переводов (ремитанс) без открытия платежных счетов.
